iTech Insight

🧾 1. 테마주는 왜 갑자기 급등할까?테마주는 정치, 산업, 사회 이슈 등 특정 이슈나 키워드와 연결되어 급등락하는 종목군을 말합니다.예를 들어, 선거철이면 정치 테마주, 여름철이면 냉방 관련주 등이 주목받습니다.✅ 테마주의 특징뉴스 또는 루머에 따라 급격한 상승재무·실적보다 심리와 관심에 의해 주가 변동기간이 짧고 급등·급락이 심함🧠 2. 테마주 뉴스, 어떤 정보는 믿고 어떤 건 걸러야 할까?✅ 신뢰 가능한 뉴스 구분 특징 공시한국거래소 전자공시(DART), 공식 IR자료증권사 리포트분석 기준 명확, 데이터 기반언론사 보도다수 매체가 동일 보도 시 신뢰도 ↑기업 인터뷰CEO/임원 직접 발언은 일정 신뢰 가능 ❌ 주의해야 할 뉴스 구분 특징 블로그·카페 루머출처 불분명, 과장된 제목 사용특정 유튜..

경제 2025. 6. 18. 13:10

🧾 1. 퀀트 투자란?퀀트 투자(Quantitative Investing)는기업의 재무 지표, 가격 흐름, 기술적 지표 등을 정량적으로 분석해 자동화된 투자 전략을 수립하는 방식입니다.쉽게 말하면 “감정 없이 숫자로 투자하는 방식”입니다. 🔍 2. 퀀트 전략의 대표 유형 전략 유형 설명가치 전략저PER, 저PBR, 고ROE 등 저평가 종목 선별모멘텀 전략최근 3~12개월간 주가 상승률 상위 종목 선별퀄리티 전략안정적인 수익, 낮은 부채비율, 고ROE 중심 종목 선별변동성 전략주가가 안정적이고 등락이 적은 종목 선별 💡 3. 왜 ‘가치 + 모멘텀’ 조합이 효과적인가?가치 전략은 저평가 종목을 싸게 매수할 수 있지만, 회복까지 시간이 걸릴 수 있음모멘텀 전략은 상승 추세에 있는 종목에 타이밍을 맞출 ..

경제 2025. 6. 17. 16:08

🧾 1. ETF도 배당금이 나온다고?네, 맞습니다.ETF는 여러 종목에 투자된 펀드형 상품이기 때문에,구성 종목에서 발생한 배당금 또는 이자 수익이 일정 시점에 **분배금(배당금 형태)**으로 지급됩니다.🪙 정식 명칭은 분배금(distribution)이지만, 실무상 배당금이라고 통용됩니다.💡 2. ETF 배당금의 기본 구조✅ ETF 배당금의 재원은?ETF가 보유한 주식에서 받은 배당금ETF가 보유한 채권에서 받은 이자이 외 수익에서 경비 제외 후 투자자에게 분배✅ 지급 방식은?현금 지급이 일반적 (계좌로 입금됨)일부 ETF는 재투자형으로 자동 합산되는 구조도 있음📅 3. ETF 배당금 지급 일정은 어떻게 될까?ETF의 배당은 종목별로 지급 주기와 시점이 다릅니다.대표적으로 월배당, 분기배당, 반기..

경제 2025. 6. 17. 15:47

🧾 1. 고배당 ETF vs 성장 ETF, 핵심 차이점은? 구분 고배당 ETF 성장 ETF 투자 대상배당률 높은 안정 기업고성장 기대 기업 (기술·혁신 중심)주요 수익원배당금 + 자본 이익주가 상승 중심변동성낮음 (보수적)높음 (공격적)장점꾸준한 현금 흐름, 하락 방어력높은 수익 가능성, 빠른 자산 증가단점성장성 제한, 세금 부담고평가 위험, 하락 시 큰 손실 가능 💡 2. 고배당 ETF의 특징과 장단점✅ 장점안정적인 현금 흐름 확보 (분기 또는 월 배당)하락장에서도 배당으로 수익 방어 가능은퇴 준비, 장기 자산 운영에 적합❌ 단점자본 성장성이 상대적으로 낮음세금(배당소득세) 부담 존재📌 대표 고배당 ETF ETF명 설명 SCHD (미국)안정적 배당 + 재무 우량주 중심VYM (미국)광범위..

경제 2025. 6. 17. 15:45

🧾 1. 가치주와 성장주란?✅ 가치주(Value Stocks)현재 주가가 기업의 내재가치 대비 낮게 평가된 종목저PER, 저PBR, 고ROE 기업이 대표적예: 은행, 보험, 전통 제조업, 배당주 등✅ 성장주(Growth Stocks)실적보다 미래 성장성에 기대를 걸고 투자하는 종목고PER, 고PBR이 일반적이며 기술주, 바이오주 중심예: 테슬라, 엔비디아, 네이버, 2차전지 관련주 등📊 2. 가치주 vs 성장주 비교표 항목 가치주 성장주 투자 포인트현재 저평가미래 기대 수익재무 지표PER·PBR 낮음PER·PBR 높음리스크낮음 (안정적)높음 (변동성 큼)대표 산업금융, 소재, 소비재IT, 반도체, 바이오주가 반응느리지만 안정뉴스·실적에 민감 🧠 3. 어떤 시장에서 어떤 전략이 유리한가?✅ 가치주..

경제 2025. 6. 17. 15:42

🧾 1. 가치주는 어떻게 찾을까?가치주는 현재 주가가 기업의 내재가치보다 낮게 평가된 종목을 의미합니다.이러한 종목은 시간이 지나면서 시장에 의해 제 가치를 회복할 가능성이 높습니다.그럼 어떻게 이런 ‘진짜 가치주’를 찾을 수 있을까요?바로 PER, PBR, ROE라는 핵심 재무지표를 조합해서 분석하면 됩니다.📊 2. PER, PBR, ROE 간단 복습 지표 정의 공식 해석 PER주가수익비율주가 ÷ EPS이익 대비 주가 수준 (낮을수록 저평가 가능성)PBR주가순자산비율주가 ÷ BPS자산 대비 주가 수준 (1 미만이면 저평가 의심)ROE자기자본이익률순이익 ÷ 자기자본주주 자본으로 수익을 얼마나 잘 냈는가 ✅ PER↓ + PBR↓ + ROE↑ 조합 → 가치주 가능성 높음🔍 3. 실전 가치주 찾는 ..

경제 2025. 6. 17. 15:39

🧾 1. ROA와 ROE, 무엇이 다른가?ROA와 ROE는 모두 기업의 수익성을 측정하는 대표적인 재무 지표입니다.하지만 이 둘은 계산 기준이 다르고, 의미하는 바도 다릅니다.지표공식의미ROA(순이익 ÷ 총자산) × 100회사가 가진 자산 전체에서 얼마나 효율적으로 수익을 냈는지ROE(순이익 ÷ 자기자본) × 100주주가 투자한 자본 대비 얼마의 이익을 냈는지 🔍 2. ROE는 ‘주주 입장에서의 수익성’ROE는 자기자본이익률이라고도 하며,주주가 투자한 돈(자기자본)이 얼마나 효율적으로 운용됐는지를 보여줍니다.수익성 중심 투자자, 가치투자자가 자주 참고하는 지표✅ 예시A기업: 순이익 100억 / 자기자본 800억 → ROE = 12.5%✔️ ROE가 높을수록 경영 효율성 & 투자 매력도 높음📦 3. ..

경제 2025. 6. 17. 15:30

🧾 1. ROE란 무엇인가?ROE(Return on Equity)는 자기자본이익률이라고 불리며,주주가 투자한 자본으로 얼마나 효율적으로 이익을 냈는지를 나타내는 지표입니다.✅ 공식ROE = (당기순이익 ÷ 자기자본) × 100예:A기업이 자기자본 1,000억 원으로 150억 원의 순이익을 냈다면ROE = (150 ÷ 1,000) × 100 = 15%→ 주주가 낸 돈으로 15%의 수익을 낸 셈!📌 2. ROE가 중요한 이유기업의 수익성을 가장 직관적으로 보여주는 지표ROE가 높다는 건 경영 효율이 높고, 이익 창출 능력이 뛰어나다는 뜻가치투자의 대가 워렌 버핏도 ROE를 핵심 지표로 활용✔️ 꾸준히 ROE가 높은 기업은 장기적으로 우상향 가능성이 높습니다.📊 3. ROE 기준은 얼마가 좋을까? RO..

경제 2025. 6. 17. 15:14